当下，中国社会已迈入人口老龄化时期，我国居民普遍性面临着健康、养老、医疗等各个方面的问题。而从保险保障角度来看，现阶段，绝大多数中国家庭在财富的积累、保障层面依然存在风险缺位。

伴随着财富增长、物质生活条件的提高，群众对高品质生活确定性的需求进一步增强。对大财富管理市场来讲，保险功能与财富管理总体目标相对高度切合，并且能够充分满足不同偏好群体的需求。

保险行业对财富管理的实践探索也并没有止步于产品研发，统计数据显示，中国人寿、友邦人寿等在内的好几家顶部寿险公司按照健康财富管理业务推出了相应代理人职位。时下，财富管理业务领域，保险公司不断提升混业性、个性化与多样化。不仅是财富管理行业风口，同样是保险业转型发展新的机遇。

以往，保险产品营销通常以产品为导向，现在，这种时代已经过去了，立体化竞争和产品精细化经营的新时代即将来临。当期，人身险保险金额总量相对社会上人身风险保障需求仍然有较大空间，在共同富裕主题下，保险将会在日趋激烈的市场竞争中充分发挥更多功效。